ISA는 일반형과 서민형 혜택에서 차이가 많이 납니다. 서민형은 총 급여액 5천만원 이하인 근로자나 종합소득금액 3800만원 이하인 사업자에 해당하면 가입할 수 있습니다. 해당되는 분들이라면 서민형으로 전환하는 것이 좋습니다. 국세청 홈택스에서 신청하고 금융사 고객사를 통해 연락하면 됩니다. 그 방법에 대해 알아보겠습니다.
국세청 홈택스에서 ISA 서민형으로 전환 신청하기
ISA 서민형으로 전환할 수 있는 방법은 간단합니다. 국세청 홈페이지에서 본인이 직접 신청하면 됩니다.
- 국세청 홈택스에서 소득확인증명서를 발급해 발급번호를 확인합니다.
- 금융사 고객센터에 전화, 팩스 또는 방문을 통해 전환합니다.
전혀 어렵지 않습니다. 먼저 국세청 홈택스 홈페이지에 접속하여 로그인을 합니다. 이 홈페이지를 통해 ISA 서민형 전환 신청을 할 수 있습니다.
국세청 홈택스 홈페이지에 접속하면 상단에 '국세증명, 사업자등록 세금관련 신청/신고' 탭이 보입니다. 클릭하면 좌측에 '즉시발급 증명'이 보입니다. 그 안에서 '소득확인증명서(개인종합자산관리계좌가입용)'을 선택하시면 됩니다.
국세증명, 사업자등록 세금관련 신청/신고 - 즉시발급 증명 - 소득확인증명서(개인종합자산관리계좌가입용)
이제 소득확인증명신청을 하면 됩니다. 신청내용에서 사용용도-금융기관제출용, 제출처-금융기관을 확인해주세요.
기본적으로 선택된 내용 그대로 하시면 됩니다. 수령방법은 '프린터출력'으로 하셔야 합니다. 하지만 굳이 인쇄까지 할 필요는 없습니다. 그냥 프린트 할 수 있는 그 서류에서 발급번호를 확인하기만 하면 됩니다. 단순히 '인터넷열람'으로는 발급번호를 확인하더라도 활용할 수 없으니 참고하시기 바랍니다. 팩스나 방문을 통해 신청할 거라면 인쇄까지 해야 합니다. 서류 발급과 관련된 정보를 확인했다면 '신청하기'를 눌러봅니다.
신청이 되었다는 창이 뜰 겁니다. 신청 내역을 확인해봅시다. 인터넷접수목록을 조회하면 소득확인증명서 민원이 '처리완료'된 것으로 뜹니다.
소득확인증명서 민원이 처리완료된 것을 확인하면 우측에 있는 '출력'을 눌러줍니다.
그러면 아래와 같은 소득확인증명서를 확인할 수 있습니다. 좌측 상단을 보면 발급번호를 확인할 수 있습니다.
소득확인증명서에서 이 발급번호만 알고 있으면 전화로 서민형 전환 신청을 하는 데는 문제가 없습니다. 해당하는 금융사 고객센터에 전화를 해서 이 발급번호를 알려주면 됩니다. 곧바로 전환되는 건 아니고 금융사에서 확인 후 다시 전화를 주어 확인 작업을 거쳐야 합니다.
여러 금융사의 고객센터 전화번호입니다.
| KB 국민은행 | 1588-9999, 1599-9999 |
한국투자증권 | 1544-5000 | 미래에셋증권 | 1588-6800 |
| KEB 하나은행 | 1588-1111, 1599-1111 |
신한투자증권 | 1588-0365 | 삼성증권 | 1588-2323 |
| 우리은행 | 1599-5000 | KB 증권 | 1588-6611 | 나무증권 | 1544-0000 |
| 기업은행 | 1566-2566, 1588-2588 |
유진투자증권 | 1588-6300 | BNK투자증권 | 1577-2601 |
| 유안타증권 | 1588-2600 | 대신증권 | 1588-4488 | 키움증권 | 1544-9000, 1544-9911 |
ISA 계좌를 서민형으로 전환하는 방법에 대해 알아보았습니다. 국세청 홈택스에서 신청하고 금융사 고객사에 연락하면 손쉽게 전환을 할 수 있습니다. 해당되는 분들이라면 ISA 계좌를 무조건 서민형으로 전환하셔야 더 많은 혜택을 누릴 수 있습니다.
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